Finansinspektionens företagsregister på www.fi.se innehåller både företag som har tillstånd av FI och företag som är registrerade hos FI. Vilken kategori ett företag tillhör styrs av lagar och av vilken verksamhet som bolaget bedriver.
Tillstånd innebär att FI godkänt att företaget får bedriva en tillståndspliktig verksamhet.
När ett företag har fått tillstånd står det sedan under kontinuerlig tillsyn. Beroende på vilken typ av företag det är kan tillsynen gälla såväl hur företaget följer regler, som företagets ekonomiska status. Hur omfattande FI bedriver tillsyn över ett enskilt företag beror på hur stor betydelse det anses ha i det finansiella systemet och vilken betydelse dess produkter och tjänster har för konsumenterna. Till exempel är tillsynen över en stor bank mer omfattande än över ett litet fondbolag.
Om ett företag som har tillstånd bryter mot reglerna har Finansinspektionen möjlighet att ingripa. Det finns hela skalan av åtgärder, från tillsägelser att företaget måste rätta till felaktigheten till beslut om att företaget måste upphöra med sin verksamhet.
Tänk på att tillsyn inte är en garanti för att ett företag alltid följer reglerna. Vår uppgift är att ingripa när vi upptäcker det.
Det ingår inte i FI:s uppdrag att ingripa i tvister mellan företag och kunder.
Registrering är ett krav för företag som bedriver sådan finansiell verksamhet som inte kräver tillstånd. Kreditgivning och valutaväxling är några exempel.
FI har ingen egentlig tillsyn över företag som bara är registrerade. Vi kontrollerar i huvudsak bara att de har interna regler som motverkar att deras tjänster används för att tvätta pengar eller för att finansiera viss allvarlig brottslighet. Våra möjligheter att ingripa mot dessa företag är begränsade.
