Inom beteckningen värdepappersbolag ryms ett flertal verksamheter som kräver tillstånd från Finansinspektionen. Hit hör exempelvis investeringsrådgivning, ordermottagning, diskretionär portföljförvaltning, viss corporate finance-verksamhet och att driva börs eller handelsplattform. FI granskar värdepappersbolagens organisation, verksamhet, finansiella ställning och uppförande mot kunderna. FI kan ingripa mot företag som bryter mot reglerna.
Kan jag lita på värdepappersbolaget?
FI gör ingen bedömning om ett värdepappersbolag är säkert, seriöst eller skickligt. Myndigheter kan inte, och ska inte, ägna sig åt sådana rekommendationer. FI:s tillsyn handlar om att övervaka att företag på den finansiella marknaden följer lagar och regler.
FI kan däremot upplysa om bolaget har tillstånd för att bedriva sin verksamhet och i så fall vilket, eller vilka, tillstånd. Du kan själv ta reda på detta i företagsregistret på vår webbplats. Vilket bolag du eventuellt väljer att anlita är ditt eget beslut.
UPP TILL MENYN
Vad händer med mina pengar eller värdepapper om värdepappersbolaget går i konkurs?
Alla värdepappersbolag som har beviljats tillstånd att bedriva värdepappersverksamhet omfattas av det statliga investerarskyddet. Riksgälden är den myndighet som ansvarar för investerarskyddet, liksom för insättningsgarantin.
Investerarskyddet ersätter förlorade tillgångar upp till ett värde av 250 000 kronor. I det beloppet ryms – förutom finansiella instrument – även pengar som mottagits med redovisningsskyldighet. Med det menas pengar som finns i depån inför ett köp eller pengar som finns i depån efter en försäljning.
Kan jag få en kopia på rådgivarens dokumentation av våra samtal?
När du får rådgivning från ett värdepappersföretag ska den dokumenteras. Vid det första rådgivningstillfället ska dokumentationen lämnas till dig. Vid efterföljande rådgivning behöver dokumentationen bara lämnas ut om förhållandena har förändrats eller om du begär det. Du har rätt att få ut dokumentationen även när den har registrerats genom ljudupptagning.
UPP TILL MENYN
Varför är jag tvungen att skriva under bankens eller värdepappersbolagets informationsmaterial?
Innan företaget utför en värdepapperstjänst för en kunds räkning för första gången ska det lämna information om de risker som finns i finansiella instrument och som kan finnas i rådgivningen. Ett sätt för företagen att försäkra sig om att du har tagit del av informationen är att begära en underskrift från dig. Det är viktigt att du verkligen har förstått det du bekräftar genom din underskrift. Möjligheten att klaga på rådgivningen minskar givetvis om du har bekräftat att du förstått, tagit del av och accepterat viktiga delar av rådgivningen.
UPP TILL MENYN
Hur gör jag om jag inte är nöjd med en värdepappersaffär?
I första hand tar du upp problemet med din normala kontakt på företaget. Om du inte är nöjd med det svar du får kan du vända dig till företagets klagomålsansvarige. Alla banker och värdepappersföretag har en klagomålsansvarig.
Konsumenternas Bank- och finansbyrå kan ge råd och vägledning hur du kan gå vidare med ditt ärende om kontakterna med företaget inte räcker till. En möjlighet är att Allmänna reklamationsnämnden (ARN) bedömer det klagomål som du har. I sista hand är det möjligt att få frågan bedömd i allmän domstol.
UPP TILL MENYN
Hur vet jag att en värdepappersaffär är genomförd?
En avräkningsnota eller en bokning av värdepapperet på ditt konto hos en internetmäklare är en bekräftelse på en gjord affär. Dock har marknadsplatsen möjlighet att annullera affärer gjorda till uppenbart felaktiga priser, exempelvis i samband med att emissionsrätter frånskiljs.
UPP TILL MENYN
Innebär det någon risk att handla aktier via internet?
Flera tiotusentals affärer förmedlas numera dagligen via internet vilket betyder att systemen är stabila. Men olika typer av haverier kan inte uteslutas, vilket kan betyda att du får problem med att genomföra transaktioner. Order kan läggas per telefon men risk finns att kapaciteten inte räcker till.
UPP TILL MENYN
Vart vänder jag mig med frågor om värdepapper som gäller utlandet?
Finansinspektionens motsvarighet i andra länder finns i en medlemslista på The International Organization of Securities Commissions (IOSCO:s) webbsida.
