Finansiell verksamhet är reglerad och genom reglerna anges förutsättningarna för företagen. Finansinspektionen kan - efter bemyndigande från regeringen - besluta om föreskrifter, som är bindande. Finansinspektionen kan också utfärda allmänna råd, som inte är bindande. Allmänna råd ger ett företag möjlighet att bete sig på ett annat sätt än vad som rekommenderas i råden, så länge företaget kan visa att de uppnår regleringens syfte.
Exempel på områden där Finansinspektionen gett ut föreskrifter och/eller allmänna råd är krav på hur stort kapital finansiella företag måste ha, spridning av risker i portföljer samt intern kontroll och riskhantering.
