2007-04-11
PRESSMEDDELANDE
FI har identifierat en rad områden där företagen sannolikt brister i samband med rådgivningen till konsumenten. Det visar rapporten Rådgivningen, kunden och lagen som publiceras i dag. De finansiella företagen tycks i många fall slarva med att ta in nödvändiga uppgifter om kunden för att kunna lämna råd, som exempelvis information om kundens ekonomiska situation, kunskap och erfarenheter. Flera företag tycks inte dokumentera rådgivningen på ett korrekt sätt eller uppfylla kravet på att lämna ut dokumentation till kunden. FI anser också att gränsdragningen mellan rådgivning och försäljning i vissa fall är otydlig
Undersökningen har utgått från kundernas perspektiv. Ett tiotal medarbetare från FI har besökt totalt 40 bankkontor och utgett sig för att vara kunder i behov av rådgivning. FI har även intervjuat ett 60-tal riktiga kunder om den rådgivning de har fått. Resultaten från dessa undersökningar har jämförts med företagens egna uppgifter om hur de bedriver finansiell rådgivning. Medan företagen själva ser få problem med rådgivningen, visar undersökningen att bilden är en annan ur kundernas perspektiv.
Trots de problem som den här undersökningen pekar på är flertalet av kunderna överlag är nöjda med rådgivningen. FI-kunderna, vars besök var ett led i en undersökning, var mer kritiska.
FI kommer nu att fördjupa granskningen av hur kravet på dokumentation efterlevs och initiera en diskussion med branschen om det finns ett behov av att se över kompetenskraven för finansiella rådgivare. FI kommer också att verka för att kunderna informeras om rådgivningslagen.
Fakta
Lagen om finansiell rådgivning trädde i kraft 2004. Den innebär bland annat att:
- finansiella rådgivare måste ha kompetens för sin uppgift
- rådgivningen ska dokumenteras och lämnas till kunden
- rådgivningen ska anpassas till konsumentens förutsättningar och behov
- rådgivaren kan bli skadeståndsskyldig för vårdslös rådgivning
