Kraven skärps på finansiella företag att göra en bedömning av risken att de används för penningtvätt och finansiering av terrorism. De nya föreskrifterna innebär även att företagen ska ha god kunskap om sina kunder och deras transaktioner. 
 
Föreskrifterna bygger på lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. De implementerar tillsammans med lagen det tredje penningtvättsdirektivet, Europaparlamentets och Rådets direktiv 2005/06/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism.
 
Föreskrifterna ersätter FFFS 2005:5 om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av särskilt allvarlig brottslighet.
 
Observera att det finns ett skrivfel i 4 kap. 12 § 4, sista meningen. Se rättelseblad.

 
Ändringar i grundförfattningen
Tillämpningsområdet utökas till att även omfatta betalningsinsitut, registrerade betaltjänstleverantörer och filialer till utländska betalningsinstitut. Denna ändring är en följd av den ändringen i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som görs i samband med att EG-direktivet om betaltjänster på den inre marknaden genomförs i Sverige. Ändringen börjar gälla den 1 augusti 2010. ändr. 2010:5