Exempel 1: Familjemedlemmar till kända kriminella eller politiskt exponerade personer får orimligt stora innehav i förhållande till deras inkomst och tidigare förmögenhet
- Metod: Familjemedlemmar till kända kriminella eller politiskt exponerade personer tillförs större placeringar på deras fondkonton utan rimlig orsak eller att deras inkomster inte står i proportion till beloppen.
- Åtgärd: Fondbolaget ska göra transaktionsgranskning och ställa sig frågan om transaktionen är rimlig. Tredje penningtvättdirektivet ställer även krav på god kundkännedom.
- Kommentar: Det kan röra sig om pengar som tillförskansats genom mutor eller annan brottslighet och döljs hos familjemedlemmar. Fondbolag ansvarar för identifiering och granskning även om transaktionerna sker via ombud.
Exempel 2: Kund överför stor summa från bank och köper fonder
- Metod: Person A kontaktar mäklare B, investerar i en fond och betalar genom överföring från bank.
- Åtgärd: Identifiera kunden vid tecknandet av fonden. Både vid tecknandet och kompletterande överföringar ska du fråga om syftet med transaktionen och pengarnas ursprung. Ställ dig sedan frågan om transaktionen är rimlig.
- Kommentar: Även om pengarna kommer från bankkonto kan det vara led i penningtvätt. Pengarna i bankkontona kan ha brottsligt ursprung. Bankerna har inte kunskap om kundens förhållande med andra banker eller om flera fonder tecknas. Detta förhållande känner endast förmedlaren till och denne omfattas av penningtvättslagstiftningen.
FATF tar upp liknande exempel som ovan från andra länder i sin rapport "Typologies Report 2003–2004" och i rapporten "The Misuse of Corporate Vehicles, Including Trust and Company Service Providers" förekommer fall med fonder.
