Affärsförbindelser innan 15 mars 2009

Ja, företaget ska vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom även för de kunder som företaget har ingått affärsförbindelse med innan penningtvättslagen trädde i kraft.

Företaget ska göra en riskbedömning och fastställa vilka åtgärder som krävs och när dessa ska vidtas.

Om ett företag har gjort bedömningen att kompletterande information om kunden behövs eller att kompletterande kontroller av kunden behöver göras ska företaget vidta åtgärder för att få den informationen.

Om företaget inte lyckas få in denna kompletterande information uppnår företaget inte den kundkännedom som det anser sig behöva. Företaget ska då, efter den risk som finns, besluta vilken eller vilka åtgärder som ska vidtas.

Det finns ingen skyldighet enligt lag att avsluta affärsförbindelsen.

Nej, förtaget kan inte göra ett sådant antagande. Företaget ska analysera sina gamla kunder och vidta åtgärder utifrån risken för att företaget utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.