Person i politiskt utsatt ställning (PEP)

En PEP är en person som har eller tidigare har haft en viktig offentlig funktion eller en viss befattning samt sådana personers närmaste familjemedlemmar och kända medarbetare.

• stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar
• parlamentsledamöter
• domare i högsta domstolen, domare i konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas
• högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankens styrande organ
• ambassadörer, beskickningschefer samt höga officierare i försvarsmakten
• personer som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings-, eller kontrollorgan

Personer som har eller tidigare har haft befattningar på gemenskapsnivå och internationell nivå som anges i punkterna 1-5 i svaret ovan.

• maka eller make
• partner som enligt nationell lag likställs med maka eller make
• barn och deras makar eller partner, samt
• föräldrar

Ett företag ska vidta skärpta åtgärder för att få kundkännedom när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs med en PEP som bor utomlands.

Företaget ska vidta rimliga, lämpliga samt tillräckliga åtgärder för att kunna fastställa om en person är en PEP som är bosatt utomlands. Ett exempel på en inledande åtgärd för att ta reda på om en kund är en PEP som bor utomlands kan vara att fråga personen om denne har eller har haft en viktig offentlig funktion eller om den är nära familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person.

Skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom ska vidtas innan en affärsförbindelse etableras med, eller en enstaka transaktion utförs åt, en PEP som är bosatt utomlands. Kontrollerna ska bestå av:

• lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer och
• skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen, samt
• ett godkännande från behörig beslutsfattare

Företaget ska alltid, oavsett system eller rutin, vidta rimliga, lämpliga samt tillräckliga åtgärder för att kunna fastställa om en person är en PEP bosatt utomlands.

Det finns inget krav på ett elektroniskt system, men det underlättar naturligtvis identifieringen av PEP.