Såväl finansiella företag som ett betydande antal företag och yrkesutövare utanför den finansiella sektorn är skyldiga att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism genom att följa gällande bestämmelser, rekommendationer och anvisningar.
 
Finansinspektionens uppgift är att se till att de finansiella företagen följer dessa bestämmelser. Företag och yrkesutövare utanför den finansiella sektorn har FI ingen tillsyn över.