I bankrörelse ingår att förmedla betalningar via generella betalsystem och att ta emot pengar på konto, som efter uppsägning ska vara tillgängliga för fordringsägaren inom högst 30 dagar.

I finansieringsrörelse ingår näringsverksamhet som har till ändamål att ta emot återbetalningspliktiga medel från allmänheten. Definitionen omfattar också att lämna kredit och att ställa garanti för kredit eller att i finansieringssyfte förvärva fordringar eller upplåta lös egendom till nyttjande (leasing).

Bank- eller finansieringsrörelse får, med vissa undantag, drivas endast efter tillstånd från Finansinspektionen. Förutsättningarna för att driva bank- eller finansieringsrörelse framgår av lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och förordningen (2004:329) om bank- och finansieringsrörelse. För sparbanker finns även regler i sparbankslagen (1987:619) och för medlemsbanker i lagen (1995:1570) om medlemsbanker.

Avgift

I samband med ansökan ska en avgift på 140 000 kr betalas till FI på plusgiro 95 40 17-0 eller bankgiro 5050-6922. Ange på betalningsavin vad betalningen avser. Dessutom tar FI årligen ut en tillsynsavgift.
 
I ansökningsavgiften ingår även godkännande av bolagsordning/stadgar. Denna måste efter FI:s godkännande registreras hos Bolagsverket.

Handläggningstid

FI fattar beslut inom fem månader förutsatt att ansökan är fullständig och avgiften betald. 

Ansökan ska innehålla

Vad en ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse ska innehålla framgår av FFFS 2004:9. Observera dock följande:
 

• 2 kap. 5 §; FI:s pm om outsorcing har ersatts av 7 kap. FFFS 2005:1
• 2 kap. 7 §; FFFS 1998:14 har ersatts av FFFS 2009:3
• 2 kap. 8 §; FFFS 1998:14 har ersatts av FFFS 2009:3
• 2 kap. 14 §; FFFS 1999:12 har ersatts av FFFS 2005:1
• 2 kap. 16 §; FFFS 2000:2 har ersatts av FFFS 2005:3
• 2 kap. 18 §; FFFS 1999:7 har ersatts av FFFS 2005:12
• 2 kap. 19 §; FFFS 1999:8 och FFFS 2002:19 har ersatts av 2009:1
• 2 kap. 20 §; FFFS 1999:12 har ersatts av FFFS 2005:1

 
Om företaget ska lämna råd i finansiella frågor ska information enligt FFFS 2004:4 lämnas till FI.
 
Ansökan ska lämnas i två exemplar.
 

Övrig information

Företag som fått tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse ska löpande rapportera in uppgifter till FI.