Den 1 augusti 2010 införs en ny lag om betaltjänster. Den nya lagen påverkar bland annat den som driver penningöverföring eller valutaväxling i den mån valutaväxlingen kan göras på annat sätt än cash-to-cash, dvs. på annat sätt än att kunden växlar kontanter och får kontanter tillbaka. Den som i dag driver eller avser att börja driva sådan verksamhet måste ansöka om tillstånd eller undantag från tillståndsplikt enligt den nya lagen för att få fortsätta driva verksamheten efter den 1 augusti 2010, se mer under länken "Betaltjänster" nedan.

Fysiska och juridiska personer som vill ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, penningöverföring eller annan finansiell verksamhet betecknas som finansiella institut. Dessa ska registrera sin verksamhet hos FI enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. 

• Valutaväxling är yrkesmässig handel med utländska sedlar och mynt samt resecheckar utställda i utländsk valuta.
• Penningöverföring är yrkesmässig överföring av pengar eller pengars värde för någon annans räkning
• Annan finansiell verksamhet är yrkesmässig verksamhet, som huvudsakligen består i att utföra en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap 1 § punkterna 2, 3, och 5–12 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.

 
FI har endast tillsyn över de finansiella institutens efterlevnad av penningtvättsregelverken, men gör i samband med ansökan (och därefter årligen) en prövning av ägare och ledning. Ändringar i ledning eller ägare ska anmälas till FI.

Avgifter

I samband med anmälan ska en avgift på 5 000 kr för fysisk person eller 11 500 kr för juridisk person betalas till FI på plusgiro 95 40 17-0 eller bankgiro 5050-6922. Ange på betalningsavin vad betalningen avser. Dessutom tar FI ut en årlig tillsynsavgift. 

Handläggningstid

FI fattar beslut inom 90 dagar förutsatt att anmälan är fullständig och avgiften betald. 

Övrig information

• Av bolagsordningens/stadgarnas verksamhetsbeskrivning ska det framgå att företaget bedriver valutaväxling, penningöverföring eller annan finansiell verksamhet. Bolagsordning/stadgar registreras hos Bolagsverket.
• Svenska finansiella institut som är juridiska personer ska årligen, dock senast den 30 juni, lämna FI uppgifter om ägares kvalificerade innehav i enlighet med FFFS 2004:17.