Under senare år har det blivit allt vanligare med investeringsbedrägerier utförda av mycket skickliga ”investeringsrådgivare” och ”säljare”. Vanligtvis har de internationell anknytning.
 
Oftast blir du kontaktad per telefon och erbjuds en mycket vinstgivande investering i en utländsk aktie, fond eller pensionsförsäkring. Det är alltid bråttom och du måste fatta snabba beslut annars missar du den ”fina investeringen”. Ofta är argumenten att man har insiderinformation och att det är en skattefri affär. Ibland vill man också träffa dig och du blir bjuden till ett bättre hotell.

Bedrägerierna utförs med hjälp av påkostade och förtroendeingivande broschyrer och hemsidor på internet. Bedrägerierna är skickligt planerade och går under namnet Boiler Room Activity och Cold Calling. Bedragarna följer en bestämd plan. Verksamheten kan sedan pågå under flera år.

För att undvika upptäckt använder man sig av vad som kallas ”De fem flaggornas teori”. Enligt denna teori verkar bedragarna från minst fem olika länder.
 

• Land 1. Här sitter säljarna och ringer, men inte till någon kund i detta land.
• Land 2. Här finns kunderna. Oftast finns kunder i flera länder.
• Land 3. Här finns produkterna som är aktier eller andra finansiella instrument. Även börsen finns i detta land.
• Land 4. Här finns banken till vilken du ska betala för din investering.
• Land 5. Här bor bedragarna och här finns kanske dina pengar!

 
Personen som ringer dig uppger oftast falsk identitet. Bolaget som han eller hon representerar saknar tillstånd för att bedriva finansiell verksamhet. Bolagets adress är ofta falsk eller oriktig.
 
Personen som ringer frågar ofta om personuppgifter och identitetshandlingar. Finansinspektionen avråder bestämt från att skicka personuppgifter eller kopior av identitetshandlingar till okända personer och bolag.
 
Aktierna som erbjuds är ibland så kallade Restricted shares, vilket innebär att bara en del av aktierna handlas på marknadplatsen. Övriga aktier i bolaget omsätts inte, men priset måste beräknas efter totala antalet aktier.