Registrerade företag som inte står under FI:s tillsyn
Finansiella institut, inlåningsföretag och spar- och låneföreningar står inte under Finansinspektionens tillsyn. Sedan 1 april 2008 har FI dock rätt att utföra platsundersökningar hos finansiella institut, men inte hos inlåningsföretag och spar- och låneföreningar.
Företagen behöver inte ansöka om tillstånd av FI för att driva sin verksamhet. Det räcker att de ansöker om registrering av verksamheten.
I samband med registreringen gör FI en kontroll av bland annat företagets ägare och ledning, och att det finns rutiner för att företagets tjänster inte utnyttjas för penningtvätt. När det gäller inlåningsföretag och spar- och låneföreningar kontrolleras också att de har tillräckligt med eget kapital, och att de kommer att informera sina blivande kunder om att insatta medel inte omfattas av insättningsgarantin. Företagen får ta emot högst 50 000 kronor per konsument.
FI kontrollerar därefter minst en gång per år att de registrerade företagen uppfyller de krav som ställs på dem. Ett registrerat företag är skyldigt att lämna den information som FI begär, bland annat om åtgärder om penningtvätt. När det sker förändringar i ledningen eller av ett kvalificerat ägande hos ett registrerat företag ska detta anmälas till FI.
Om ett registrerat företag inte följer gällande lagar har FI möjlighet att förelägga företaget att upphöra med verksamheten.
Finansiella institut driver penningöverföring, valutaväxling eller annan finansiell verksamhet, till exempel kreditgivning.
