Utländska företag med säte inom EES

Utländska företag med säte i ett land inom EES och som har tillstånd i hemlandet att driva bank- eller finansieringsverksamhet får gränsöverskrida till Sverige.

Verksamheten kan drivas antingen från filial här i Sverige eller genom annan gränsöverskridande verksamhet utan att filial inrättas.

Även representationskontor får inrättas i Sverige, men därifrån får inte några bank- och finansieringstjänster tillhandahållas – bara representation och förmedling av sådana tjänster.

Företag med säte i ett EES-land som vill börja driva verksamhet i Sverige (filial, annan gränsöverskridande verksamhet, och representationskontor) ska anmäla detta till den behöriga myndigheten i det EES-land där företaget har tillstånd att driva bank- eller finansieringsverksamhet. Det är sedan hemlandets tillsynsmyndighet som godkänner gränsöverskridandet och underrättar FI.
 

Utländska företag med säte utanför EES

Utländska företag med säte i ett land utanför EES som har tillstånd i hemlandet att driva bank- eller finansieringsrörelse får driva verksamhet från filial här i Sverige efter tillstånd från FI.

Även representationskontor får inrättas i Sverige, men därifrån får inte några bank- och finansieringstjänster tillhandahållas – bara representation och förmedling av sådana tjänster.
 

Avgift

I samband med ansökan ska en avgift betalas till FI på bankgiro 5050-6922. Ange på betalningsavin vad betalningen avser.
 

Handläggningstid

För företag inom EES
  • Verksamhet från filial i Sverige får börja drivas två månader från det att FI har mottagit en underrättelse från hemlandsmyndigheten (eller dessförinnan om FI medger det). Företaget ska underrätta FI när det påbörjar sin verksamhet i Sverige.
  • Verksamhet genom annan gränsöverskridande verksamhet får börja drivas så snart FI mottagit en anmälan från hemlandsmyndigheten.
  • Verksamhet i form av representationskontor får börja drivas så snart FI mottagit en anmälan från företaget.
 
För företag utanför EES
  • Beslut om tillstånd för filialetablering från företag utanför EES lämnas inom fyra månader från det att FI har registrerat avgiften.
  • Verksamhet i form av representationskontor får börja drivas så snart FI mottagit en anmälan från företaget.
 
FI påbörjar handläggningen av ärendet när avgiften kommit in.
 

Ansökan ska innehålla

Samtliga ansökningar och underrättelser ska vara i skriftlig form och vara undertecknade av behörig firmatecknare och innehålla följande:
 

För företag inom EES

Filialetablering
  1. En plan för den avsedda verksamheten här i landet med uppgift om bland annat filialens organisation,
  2. uppgift om filialens adress och ansvarig ledning, och
  3. uppgift om kreditinstitutets kapitalbas och kapitaltäckningskvot.
 
Annan gränsöverskridande verksamhet
  1. Underrättelse från hemlandsmyndigheten som anger vilka tjänster institutet avser att tillhandahålla i Sverige.
 
Representationskontor
  1. Årsredovisning,
  2. uppgifter om representationskontorets firma och fullständiga adress,
  3. namn och fullständiga personuppgifter på den som ska ansvara för representationskontoret,
  4. planerad verksamhet, och
  5. det utländska kreditinstitutets verksamhetsgrenar.
 

För företag utanför EES

Filialetablering
  1. Bolagsordning eller motsvarande,
  2. verksamhetsplan, upprättad enligt 2 kap. FFFS 2011:50 om Beskrivning av verksamheten, Uppdragsavtal, Soliditet och likviditet, Redovisning, Styrning, intern information och intern kontroll, Riskhantering, Kundskydd, Etiska regler, Händelser av väsentlig betydelse, Åtgärder mot penningtvätt och särskilt allvarlig brottslighet, och Granskningsfunktion (internrevision),
  3. fullmakt enligt 10 § lagen (1992:160) om utländska filialer, samt uppgifter om
  4. filialens firma och adress,
  5. externa revisorer i filialen,
  6. det utländska institutets styrelses säte och adress,
  7. kvalificerade ägare i det utländska institutet,
  8. styrelseledamöter och ledande befattningshavare i det utländska institutet, årsredovisning för det senaste verksamhetsåret samt koncernredovisning för den koncern det utländska institutet ingår i eller är moderbolag för,
  9. kapitaltäckningskvoten för såväl det utländska institutet som den finansiella företagsgrupp eller koncern som institutet ingår i eller leder, beräknat enligt Baselkommitténs regler samt
  10. eventuellt samarbete med institut eller värdepappersbolag i Sverige.
 
Representationskontor
  1. Årsredovisning,
  2. uppgifter om representationskontorets firma och fullständiga adress,
  3. namn och fullständiga personuppgifter på den som ska ansvara för representationskontoret,
  4. planerad verksamhet, och
  5. det utländska kreditinstitutets verksamhetsgrenar.

LÄS MER

xltw%tzEqtyly%sty%s{pv%ttzypyKqt6%spqtyly%sty%s{pv%ttzypyKqt6%sp