En spar- och låneförening (så kallad sparkassa) är en ekonomisk förening som:
 
  1. vid varje tillfälle har högst 1 000 fysiska personer som medlemmar
  2. till medlemmar bara antar personer som ingår i en i förväg identifierbar begränsad krets och att denna krets anges i stadgarna
  3. tar emot återbetalningspliktiga medel bara från medlemmarna eller från finansiella företag
  4. har till ändamål att bara med sådana medel som avses i 3 tillgodose finansieringsbehov hos medlemmarna
 
Medel som placeras i ett företag som driver inlåningsverksamhet omfattas inte av insättningsgarantin. Inlåningsföretag får ta emot högst 50 000 kronor per konsument.
 
En spar- och låneförening ska ansöka om registrering enligt lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, samt anmäla verksamhet enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. En spar- och låneförening är alltså både ett inlåningsföretag och ett finansiellt institut.
 
Inlåningsföretag/finansiella institut står inte under FI:s tillsyn men FI kontrollerar ägare, ledning och de interna reglerna om penningtvätt. Ändringar i ledning eller ägare ska anmälas till FI.

Avgift

I samband med ansökan ska en avgift på 35 000 kr betalas till FI på bankgiro 5050-6922. Ange på betalningsavin vad betalningen avser. Dessutom tar FI årligen ut en tillsynsavgift.

Handläggningstid

FI fattar beslut inom 90 dagar förutsatt att ansökan är fullständig och avgiften betald.

Anmälan ska innehålla

Anmälan ska vara undertecknad av behöriga företrädare för föreningen och i övrigt innehålla:

  • föreningens stadgar (ska registreras hos Bolagsverket) där det av verksamhetsbeskrivningen ska framgå att föreningen är en sådan förening som beskrivs ovan
  • namn, adress och personnummer för styrelseledamöter, styrelsesuppleanter, verkställande direktör och dennes ställföreträdare i företaget
  • namn, adress och person- eller organisationsnummer för personer som äger andelar i företaget
  • namn, adress och personnummer för styrelseledamöter, styrelsesuppleanter, verkställande direktör och dennes ställföreträdare hos företag som äger andelar i inlåningsföretaget
  • ett stämmoprotokoll som utvisar att auktoriserad eller godkänd revisor blivit vald vid ordinarie stämma
  • en instruktion enligt FI:s föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2009:1) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
  • uppgifter om hur föreningen avser att uppfylla kraven på informationsplikt enligt 8 § lagen om inlåningsverksamhet, bland annat i samband med att avtalet ingås och marknadsföringsmaterial
  • upplysningar om den planerade verksamheten som säkerställer att det inte rör sig om verksamhet som är tillståndspliktig enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
 

Övrig information

Lagen om inlåningsverksamhet gäller inte för inlåningsverksamhet för vilken det ska upprättas prospekt enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument eller motsvarande utländska bestämmelser.

LÄS MER

xltw%tzEqtyly%sty%s{pv%ttzypyKqt6%spqtyly%sty%s{pv%ttzypyKqt6%sp