Fysiska och juridiska personer som vill ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning eller annan finansiell verksamhet betecknas som finansiella institut. Dessa ska registrera sin verksamhet hos FI enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.
 
  • Valutaväxling är yrkesmässig handel med utländska sedlar och mynt samt resecheckar utställda i utländsk valuta. Om valutaväxling erbjuds på annat sätt än att kunden växlar kontanter och får kontanter tillbaka omfattas verksamheten även av lagen (2010:751) om betaltjänster, se mer under länken ”Betaltjänster” nedan.
  • Annan finansiell verksamhet är yrkesmässig verksamhet, som huvudsakligen består i att utföra en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap 1 § punkterna 2, 3, och 5–12 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. 
 
FI har endast tillsyn över de finansiella institutens efterlevnad av penningtvättsregelverken, men gör i samband med ansökan (och därefter årligen) en prövning av ägare och ledning. Ändringar i ledning eller ägare ska anmälas till FI.

 

Avgifter

I samband med anmälan ska en avgift på 10 000 kronor för fysisk person eller 22 000 kronor för juridisk person betalas till FI på bankgiro 5050-6922. Ange på betalningsavin vad betalningen avser.

FI tar därefter ut en årlig tillsynsavgift som för närvarande är 1 000 kronor för fysisk person och 10 000 kronor för juridisk person.

 

Handläggningstid

FI fattar beslut om registrering inom 90 dagar förutsatt att anmälan är fullständig och avgiften betald.

 

Övrig information

  • Av bolagsordningens/stadgarnas verksamhetsbeskrivning ska det framgå att företaget bedriver valutaväxling eller annan finansiell verksamhet. Bolagsordning/stadgar registreras hos Bolagsverket.
  • Svenska finansiella institut som är juridiska personer ska årligen, dock senast den 30 juni, lämna FI uppgifter om ägares kvalificerade innehav i enlighet med FFFS 2011:14.

LÄS MER

xltw%tzEqtyly%sty%s{pv%ttzypyKqt6%spqtyly%sty%s{pv%ttzypyKqt6%sp