2011-02-21
Finansinspektionen (FI) har fått i uppdrag av regeringen att redovisa hur
EU-rekommendationen om ersättningspolicy inom finanstjänstesektorn
har genomförts, vilka åtgärder som har vidtagits för att se till att de nya
reglerna följs och hur företagen som omfattas har anpassat sig till
rekom-mendationerna.
FI har avgränsat undersökningen till 41 banker, värdepappersbolag och
fondbolag och studerat hur de har anpassat sig till Finansinspektionens
föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2009:6) om ersättningspolicy i kreditinstitut,
värdepappersbolag och fondbolag (ersättningsföreskrifterna).
Undersökningen visar att endast knappt hälften av de undersökta företagen
har anpassat sig till ersättningsföreskrifterna i tillräcklig utsträckning.
De företag som FI bedömer uppvisar allvarliga brister i sin efterlevnad
av ersättningsreglerna, och de bakomliggande bestämmelserna, om
riskhantering kommer att följas upp genom separata undersökningar
inom ramen för FI:s tillsynsprocess. Det rör sig om drygt hälften av de
företag som ingår i undersökningen som FI kommer att granska närmare,
eftersom det finns skäl att tro att företagen har brutit mot kravet
på en god riskhantering. Detta kan sannolikt leda till att FI beslutar om
ingripanden.
Utifrån de områden som undersökningen har fokuserat på har FI i
huvudsak identifierat följande brister i efterlevnaden av ersättningsföreskrifterna.
- Felaktig tolkning av begreppet rörlig ersättning.
- Felaktig eller alltför snäv tolkning av begreppet risktagare innebärande
felaktig tillämpning av reglerna om uppskjutande av rörlig
ersättning (bonus).
- Ersättningspolicyn har inte grundats på en tillräcklig riskanalys.
