Värdepappersbolag

Exempel 1: Affär utanför börsen

• Metod: Person A köper aktier direkt av person B för 1 miljon kronor kontant, men aktierna har ett marknadsvärde av endast 800 000 kronor. De skriver en avräkningsnota och person B begär att dennes värdepappersinstitut ska överföra nämnda aktier till person A:s nyöppnade värdepapperskonto.
• Åtgärd: Båda värdepappersinstituten har en skyldighet att granska transaktionen om den avviker från det normala och eventuellt begära in kopia på avräkningsnotan. Ställ dig sedan frågan om transaktionen verkar rimlig.
• Kommentar: Man glömmer lätt att en värdepapperstransaktion kan vara penningtvätt. Tredje penningtvättsdirektivet ställer höga krav på god kundkännedom.

Exempel 2: Mäklaren

• Metod: Person A kontaktar mäklare B och vill investera en större summa kontanter i värdepapper. Mäklare B tar emot kontanterna för att gå till banken och sätta in dem på klientmedelskonto.
• Åtgärd: Värdepappersmäklare ska identifiera kunden och fråga om syftet med transaktionen. Därefter ska denne ställa sig frågan om transaktionen verkar rimlig.
• Kommentar: Även värdepappersmäklare omfattas av penningtvättslagen och samma vaksamhet ska råda bland dem.