Verklig huvudman

Den verklige huvudmannen är en fysisk person för vars räkning någon handlar eller, om kunden är en juridisk person, en fysisk person som kan bestämma över kunden.

Om kunden är en fysisk person kan den verkliga huvudmannen vara den person som kunden utför en transaktion åt, eller den person som ligger bakom ett företag och där kunden bedriver verksamhet.

Om kunden är en juridisk person kan den verkliga huvudmannen vara den fysiska person som kan bestämma över den juridiska personen eller den fysiska person som direkt eller indirekt äger mer än 25 procent av den juridiska personen eller på annat sätt kontrollerar kunden.

Företaget ska ta fram lämpliga rutiner för kontroll av den verkliga huvudmannens identitet. Det kan företaget göra genom externa register, relevanta uppgifter från kunden eller genom andra uppgifter som företaget tagit del av.

Det finns inget externt register för till exempel ägare i ett privat aktiebolag, men företaget kan till exempel fråga efter aktieboken. Med utgångspunkt i risken för penningtvätt och finansiering av terrorism ska företaget avgöra vilken kontroll som är lämplig för att uppgifterna om den verkliga huvudmannens identitet ska vara tillförlitliga och tillräckliga.