I samband med att ett företag ansöker om att få tillhandahålla betaltjänster som betalningsinstitut eller registrerad betaltjänstleverantör gör FI en prövning av dem som har ett kvalificerat innehav av aktier i det sökande företaget, samt av ledningen i eventuella ägarbolag.
Med kvalificerat innehav avses ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget.
Tillstånd från FI ska därefter även inhämtas innan en fysisk eller juridisk person förvärvar ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i ett betalningsinstitut, eller när innehavet i ett betalningsinstitut ökas så att det uppgår till eller överstiger 20, 30 eller 50 procent av kapitalet eller röstetalet samt när betalningsinstitutet blir ett dotterföretag.
En juridisk person som har ett kvalificerat innehav i ett betalningsinstitut ska även anmäla ändringar i dess ledning till Finansinspektionen.
För registrerade betaltjänstleverantörer gäller att förändringar enligt ovan ska anmälas av den registrerade betaltjänstleverantören till Finansinspektionen.
FI gör en lämplighetsprövning av de nya ägarna och dess ledning sett bland annat mot uppgifter som hämtas in från Upplysningscentralen och Skatteverket. Vid prövning av utländsk medborgare tas kontakt med den utländska tillsynsmyndigheten.
Ansökan/anmälan ska innehålla
Ifylld och underskriven blankett för varje juridisk eller fysisk person som ska prövas, se nedan under läs mer.
Observera att blanketterna dock inte är avsedda för registrerad betaltjänstleverantör som ska anmäla förändringar av ägare eller ägares ledning.
Avgift
I samband med ansökan/anmälan ska en avgift betalas till FI på
- 120 000 kronor om prövningen gäller ett betalningsinstitut
- 22 000 kronor om prövningen gäller en registrerad betaltjänstleverantör
- 15 000 kronor om prövningen gäller en anmälan om ny ledningsperson i ett företag som har ett kvalificerat innehav i ett betalningsinstitut eller en registrerad betaltjänstleverantör.
Betalningen ska göras till bankgiro 5050-6922. Ange på betalningsavin vad betalningen avser.
Handläggningstid
FI handlägger ärendet inom 60 arbetsdagar förutsatt att ansökan/anmälan är fullständig och avgiften betald.
