Households continue to be under pressure from both higher interest rates and other costs. This is evident in FI’s mortgage report, which is being published…
Mortgagors are under pressure from rising interest rates. At the same time, the majority of new mortgagors continue to have good margins in their personal…
Finansinspektionen has conducted a survey into banks' administration of amortisation requirement exemptions, as an assignment from the government. The survey…
FI has received an assignment from the Government to assess an increase in the loan-to-value (LTV) cap from 85 to 90 percent. At the same time, the Government…
Changing or pausing the amortisation requirements is not an accurate or appropriate measure for helping the households with the greatest need for financial…
Hushållen fortsatte att pressas av både högre räntor och andra kostnader. Det visar FI:s bolånerapport som släpps i dag. I den tittar vi på nya bolånetagare…
Bolånetagare pressas av stigande räntor. Samtidigt har den stora majoriteten av nya bolånetagare fortfarande goda marginaler i sin privatekonomi. Det…
Finansinspektionen har haft regeringens uppdrag att kartlägga bankernas hantering av undantag från amorteringskraven. Kartläggningen visar att bankerna har i…
FI har fått i uppdrag av regeringen att ta ställning till en höjning av bolånetaket från 85 procent till 90 procent. Samtidigt föreslår regeringen att…
För att stärka konsumenternas ställning på bankmarknaden vill Finansinspektionen se att alla banker erbjuder digitala amorteringsunderlag. FI kommer också…
Att ändra eller pausa amorteringskraven är inte en träffsäker eller ändamålsenlig åtgärd för att hjälpa de hushåll som är i mest behov av ekonomiskt stöd för…
Swedish households continue to take increasingly larger loans. More new mortgagors than in previous years had both a high loan-to-income ratio and a high…
De svenska hushållen fortsätter att ta allt större lån. Fler nya bolånetagare än tidigare år hade 2021 både hög skuldkvot och hög belåningsgrad. Högre…
Since 2010, FI has implemented a number of macroprudential measures aimed at increasing the resilience in the financial system and subduing the risks…
The temporary amortisation exemption resulted in new mortgagors borrowing almost 4 per cent more and buying homes that were approximately 1 per cent more…
The ability to borrow is beneficial to households in many ways. At the same time, debt can make their consumption more sensitive to unexpected changes in…
New borrowers continue to take larger mortgages in relation to their income and the value of their home. At the same time, they have good margins for…
Det tillfälliga amorteringsundantaget har fått nya bolånetagare att låna nästan 4 procent mer och köpa drygt 1 procent dyrare bostäder. Det visar en ny…
Sedan 2010 har FI genomfört ett antal makrotillsynsåtgärder som syftat till att öka motståndskraften i det finansiella systemet och dämpa riskerna kopplade…
Att låna kan underlätta för hushåll på många sätt. Samtidigt kan skulderna göra deras konsumtion mer känslig för oväntade förändringar i räntor, inkomster och…
Aggregate statistics indicate that Swedish households are holding significant assets in the form of cash, bank savings, fund shares and securities. The…
Nya låntagare fortsätter att ta allt större bolån i förhållande till sin inkomst och bostadens värde. Samtidigt har de marginaler för att klara sina…
Large credit losses can result in otherwise profitable banks reporting a loss. This FI Analysis describes a methodology for estimating how large credit losses…
In this FI Analysis, we calculate the impact of a change to the interest deduction. The reason for this analysis is the direct link between interest deductions and households’ loans.
Aggregerad statistik indikerar att svenska hushåll har betydande likvida tillgångar i form av kontanter, banksparande, fondandelar och värdepapper. Det…
Stora kreditförluster kan göra att annars lönsamma banker går med förlust. FI-analysen beskriver en metod för att skatta hur stora kreditförluster kan bli i…
I denna FI-analys beräknar vi effekterna av att ändra ränteavdraget. Vi gör det på grund av den direkta kopplingen mellan ränteavdrag och hushållens lån.
The percentage of new mortgagors with a high level of debt in relation to either their income or the value of the home continues to be high. New mortgagors in…
This FI Analysis shows that households’ tendency to use mortgages for purchases other than buying a home decreased following the amortisation requirements.
This FI Analysis shows that the the increase in house prices is the primary reason it has become more difficult for young adults to buy a home.