Företag som omfattas av penningtvättslagen

Både finansiella företag och vissa icke-finansiella verksamhetsutövare omfattas av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Finansiella företag står under Finansinspektionens tillsyn, medan de icke-finansiella verksamhetutövarna står under andra myndigheters tillsyn.

Företag under FI:s tillsyn

De flesta företag som står under FI:s tillsyn är skyldiga att följa penningtvättsregelverket. Det är fysiska och juridiska personer som driver:

bank- eller finansieringsrörelse
verksamhet med bostadskrediter
livförsäkringsrörelse
värdepappersrörelse
ansökningspliktig finansiell verksamhet samt yrkesmässig handel med eller förvaltning av virtuella valutor
ansökningspliktig valutaväxling
inlåningsverksamhet
försäkringsförmedling av livförsäkring
utgivning av elektroniska pengar
fondverksamhet
betalningsinstitut
verksamhet att tillhandahålla betaltjänster utan att vara betalningsinstitut
förvaltning av alternativa investeringsfonder
viss verksamhet med konsumentkrediter
vissa leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster.

Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götaland och Skåne län utövar tillsyn över följande verksamheter:

pantbanker
yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revisionstjänster
yrkesmässig verksamhet som skatterådgivare, yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist (endast för vissa tjänster som anges i penningtvättslagen)
yrkesmässig verksamhet till den del verksamheten avser vissa typer av tjänster som anges i penningtvättslagen
yrkesmässig handel med varor till den del verksamheten avser försäljning mot kontant betalning som uppgår till minst ett belopp som motsvarar 5 000 euro
yrkesmässig rådgivning avseende skatter och avgifter, skatterådgivare
yrkesmässig verksamhet som avser förmedling, förvaring eller handel med konstverk till den del av verksamheten som uppgår till minst ett belopp om 10 000 euro

Senast granskad: 2026-01-12