Så granskar FI penningtvättsrisker i finanssektorn 2025

Petra Bonderud, tillförordnad avdelningschef för Penningtvättstillsyn på FI, understryker vikten av företagens förebyggande arbete.

– Kriminella ska inte kunna utnyttja finansiella tjänster för att tvätta pengar. Därför ska alla finansiella företag göra vad som krävs för att motverka penningtvätt utifrån de risker som finns i verksamheten, säger Petra Bonderud.

För andra året i rad publicerar FI nu en rapport som redogör för var vi bedömer att riskerna för penningtvätt är som störst på finansmarknaden. Under 2025 kommer vi i vår tillsyn att prioritera granskningen av dessa sektorer och tjänster.

Anonymitet utgör en risk

Handel med kryptotillgångar, korrespondentförbindelser och klientmedelskonton är exempel på tjänster som löper förhöjd risk att utnyttjas av kriminella som vill tvätta pengar. Orsaken är att tjänsterna möjliggör anonymitet. Därför kommer FI under året att rikta särskilt fokus mot hur företag som erbjuder sådana tjänster förebygger och förhindrar risker för penningtvätt.

Vi kommer också att prioritera att granska mindre och mellanstora banker, samt hur företag kan användas som brottsverktyg. Vi granskar även företagens efterlevnad av internationella sanktioner samt deras förebyggande arbete mot finansiering av terrorism.

– Vi prioriterar våra resurser där riskerna är som störst och där vi bedömer att vårt arbete kan göra mest nytta. Men vi är alltid beredda att rikta om vårt fokus om det behövs, säger Petra Bonderud.