En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla
FI publicerar frågor och svar för banker om grundläggande banktjänster
Hur ska banker balansera kraven på att motverka penningtvätt med skyldigheten att erbjuda grundläggande banktjänster? För att ge stöd i dessa avvägningar publicerar FI nu en vägledning i form av frågor och svar för banker.
Syftet är att ge vägledning i frågor där reglerna om rätt till betalkonto behöver tillämpas tillsammans med penningtvättsregelverket. Frågorna och svaren behandlar främst bankens skyldighet gentemot konsumenter, men även gentemot andra kunder. Bland annat behandlas när konton kan nekas eller avslutas och hur banker kan arbeta riskbaserat utan att i onödan stänga ute kunder från det finansiella systemet.
– Att stå utan bankkonto kan få stora konsekvenser för både privatpersoner och verksamheter. Samtidigt måste bankerna hantera riskerna för penningtvätt. Vägledningen ska ge stöd i de avvägningar som bankerna behöver göra i praktiken, säger Mithra Sundberg, biträdande områdeschef på FI.
Materialet innehåller exempel på situationer när banker behöver göra avvägningar mellan rätten till betalkonto för konsumenter och kraven i penningtvättsregelverket. Därutöver berörs frågor om bland annat asylsökande, civilsamhällesorganisationer, ambassadpersonal samt bankernas hantering av kundkännedomskrav.
Frågor och svar är en del av FI:s pågående arbete med att stärka tydligheten kring regelverket och främja en mer enhetlig tillämpning inom branschen. Materialet kommer att kompletteras med fler frågor och svar över tid. FI kommer även att bjuda in branschaktörer till ett rundabordssamtal i november för att diskutera frågor kopplade till tillgången till grundläggande banktjänster.
Har du som konsument frågor? På den här sidan finns mer information: Om du nekas ett bankkonto. Du kan också kontakta Konsumenternas bank- och finansbyrå för kostnadsfri vägledning.
