Tillhandahålla och förmedla en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP)

Kravet på att ansöka om registrering framgår av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/1238 av den 20 juni 2019 om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt), (EU-förordningen).

Definitioner

Följande företag kan ansöka om registrering av en PEPP-produkt i Sverige och därigenom bli ett så kallat PEPP-sparinstitut:

• försäkringsföretag med tillstånd för direkt livförsäkringsrörelse
• kreditinstitut
• värdepappersbolag som tillhandahåller portföljförvaltning
• fondbolag
• AIF-förvaltare.

Dessa företag får distribuera PEPP-produkter som de själva har utvecklat. De får också distribuera PEPP-produkter som de inte har utvecklat, förutsatt att de enligt rörelseregelverket tillåts distribuera produkter som de inte har utvecklat.

Även följande företag får distribuera PEPP-produkter som de inte själva har utvecklat och däreigenom bli så kallade PEPP-distributörer:

• försäkringsförmedlare
• värdepappersföretag med tillstånd för investeringsrådgivning.
  
  

Ansökan om registrering av en PEPP-produkt

En ansökan om registrering av en PEPP-produkt ska innehålla:

• den sökandes namn och organisationsnummer
• de standardavtalsvillkor för PEPP-avtalet som kommer att erbjudas PEPP-sparare enligt artikel 4 i EU-förordningen
• uppgifter om arrangemang avseende portföljförvaltning, riskhantering och administration vad gäller PEPP-produkten, inbegripet arrangemang enligt artiklarna 19.2, 42.5 och 49.3
• en förteckning över medlemsstater där det sökande PEPP-sparinstitutet avser att marknadsföra PEPP-produkten, i tillämpliga fall
• namn på förvaringsinstitut, i tillämpliga fall
• PEPP-basfakta enligt artikel 26
• en förteckning över de medlemsstater för vilka det sökande PEPP-sparinstitutet omedelbart kommer att kunna öppna ett underkonto.

Anmälningar och underrättelser enligt EU-förordningen

Utöver ansökan om registrering av en PEPP-produkt finns det krav på anmälan eller underrättelse till FI i vissa situationer. En fullständig beskrivning av vad övriga anmälningar och underrättelser ska innehålla finns i EU-förordningen.

Avgifter

För att underlätta handläggningen, ange någon av de ärenderubriker som listas nedan. En avgift ska också betalas till FI. Se faktaruta betalningsrutin.

Handläggningstid

FI fattar beslut om en ansökan om registrering av en PEPP-produkt inom tre månader från det att ansökan är fullständig och avgiften betald.