Bonus: Följer företagen reglerna?

2011-02-21 | Rapporter Marknad Bank

Finansinspektionen (FI) har fått i uppdrag av regeringen att redovisa hur EU-rekommendationen om ersättningspolicy inom finanstjänstesektorn har genomförts, vilka åtgärder som har vidtagits för att se till att de nya reglerna följs och hur företagen som omfattas har anpassat sig till rekom-mendationerna.

FI har avgränsat undersökningen till 41 banker, värdepappersbolag och fondbolag och studerat hur de har anpassat sig till Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2009:6) om ersättningspolicy i kreditinstitut, värdepappersbolag och fondbolag (ersättningsföreskrifterna).

Undersökningen visar att endast knappt hälften av de undersökta företagen har anpassat sig till ersättningsföreskrifterna i tillräcklig utsträckning. De företag som FI bedömer uppvisar allvarliga brister i sin efterlevnad av ersättningsreglerna, och de bakomliggande bestämmelserna, om riskhantering kommer att följas upp genom separata undersökningar
inom ramen för FI:s tillsynsprocess. Det rör sig om drygt hälften av de företag som ingår i undersökningen som FI kommer att granska närmare, eftersom det finns skäl att tro att företagen har brutit mot kravet på en god riskhantering. Detta kan sannolikt leda till att FI beslutar om ingripanden.

Utifrån de områden som undersökningen har fokuserat på har FI i huvudsak identifierat följande brister i efterlevnaden av ersättningsföreskrifterna.

Felaktig tolkning av begreppet rörlig ersättning.
Felaktig eller alltför snäv tolkning av begreppet risktagare innebärande
felaktig tillämpning av reglerna om uppskjutande av rörlig
ersättning (bonus).
Ersättningspolicyn har inte grundats på en tillräcklig riskanalys.

Bonus: Följer företagen reglerna? ( < 1MB)