FI avslutar undersökning av Garantum Wealth Management PB

FI har undersökt hur Garantum PB har tillvaratagit konsumenters intressen när de erbjudit försäkringsförmedling och särskilt placering av finansiella instrument inom ramen av ett försäkringsskal (byte av underliggande investeringstillgångar). Undersökningen avser perioden 1 januari–30 november 2023.

FI:s undersökning visar att Garantum PB i flera fall har överträtt centrala kundskyddsbestämmelser, som företag som bedriver försäkringsdistribution ska följa. Bolaget har inte dokumenterat rådgivning avseende byte av underliggande investeringstillgångar på det sätt som reglerna kräver, och förklaringarna om varför produkterna har varit lämpliga för den enskilde konsumenten har varit bristfälliga. Det har också funnits brister i den information om kostnader och avgifter som försäkringsdistributionen har varit förknippad med.

FI har därför beslutat att ge Garantum PB en anmärkning och en sanktionsavgift på en miljon kronor.

FI:s uppdrag som tillsynsmyndighet innebär bland annat att FI genom undersökningar ska utreda och bedöma om försäkringsförmedlare följer relevanta regelverk.

Det är viktigt att försäkringsförmedlare tar tillvara konsumenters intressen när de erbjuder rådgivning, bland annat genom att konsumenten tydligt informeras om de kostnader och avgifter som är förknippade med rådgivningen och om varför rådet är lämpligt.