Finansiella företag är skyldiga att rapportera större innehav som exempelvis dotterbolag och andra ägarintressen.
Bostadskrediter
EU:s andra betaltjänstdirektiv är genomfört i Sverige främst genom ändringar i lagen (2010:751) om betaltjänster. Finansinspektionens har även meddelat…
Begreppet betaltjänst omfattar även betalningsinitieringstjänster och kontoinformationstjänster. Det betyder att dessa verksamheter kräver ett tillstånd eller…
Från och med den 1 maj 2018 gäller nya regler om rapporteringskrav för betaltjänstleverantörer. De nya kraven omfattar samtliga kategorier av…
Betaltjänstleverantörer som tillhandahåller betalkonton direkt till konsumenter är skyldiga att till Finansinspektionen rapportera sina avgifter för olika…
Kontoförvaltande betaltjänstleverantörer kan få undantag från kravet på beredskapsmekanism.
Med anledning av genomförandet av det andra betaltjänstdirektivet (PSD 2) har det utfärdats ett antal riktlinjer från Europeiska Bankmyndigheten (EBA) och…
Det här är den viktigaste svenska lagen och förordningen som rör betaltjänster.
EU-förordningar gäller som lag i alla medlemsländer.
Det här är de viktigaste svenska lagarna och förordningarna som rör elektroniska pengar.
EU-förordningar
Penningtvätt och finansiering av terrorism
EU-rådet har utfärdat sanktioner som riktar sig mot personer och enheter som misstänks för inblandning i terroristhandlingar eller samröre med terrorister.
Penningtvätt och finansiering av terrorism
EU-rådet har utfärdat sanktioner som riktar sig mot personer och enheter som misstänks för inblandning i terroristhandlingar eller samröre med terrorister.
För att få bedriva yrkesmässig kreditförvaltning för en kreditförvärvares räkning av ett nödlidande kreditavtal som har ingåtts mellan ett kreditinstitut inom…
De företag inom finansbranschen som är samhällsviktiga leverantörer inom bankverksamhet eller finansmarknadsinfrastruktur ska anmäla det till FI.
Spar- och låneföreningar
Företag som står under Finansinspektionens tillsyn och som avser att förvara maskinläsbara medier m.m. utomlands ska antingen lämna in en anmälan om detta i…
Avgifter för bank- och kreditverksamhet samt elektroniska pengar och betaltjänster. Om avgifterna som anges här på webbplatsen avviker från de avgifter som…
Om en bank eller ett kreditmarknadsföretag ska förvärva egendom och motprestationen är minst 10 miljoner kronor samt motsvarar lägst 10 procent och högst 25…
Innan ett bank implementerar en intern metod eller intern modell ska en ansökan om tillstånd lämnas till FI.
Ett företag som står under FI:s tillsyn ska informera FI i samband med att vissa personer utses eller ändras i företaget. Förändringar i ledningen ska…
Om en bank eller ett kreditmarknadsföretag ska förvärva egendom och motprestationen motsvarar mer än 25 procent av kapitalbasen, behövs FI:s tillstånd före…
Svenska företag med tillstånd att driva bank- eller finansieringsverksamhet får gränsöverskrida från Sverige, antingen genom filial och/eller genom annan…
Om en bank eller ett kreditmarknadsföretag vill lämna i uppdrag åt någon annan att utföra vissa finansiella tjänster ska de anmäla detta till FI och samtidigt…
Utländska företag som har ett tillstånd i hemlandet att bedriva verksamhet som kreditinstitut får gränsöverskrida till Sverige.
Ett företag som har ett kvalificerat innehav i ett företag under FI:s tillsyn ska informera FI i samband med att vissa personer utses eller ändras i…
Innan ett kvalificerat innehav av aktier förvärvas, eller ett företag börjar bedriva tillståndspliktig verksamhet, ska en ansökan om tillstånd lämnas till FI.